来源| 陀螺财经(tuoluocaijing)

导读:来自 G20 国家的财政部长和央行行长上周末聚集在 G20 峰会前举行为期两天的会议,加密货币是本次讨论的主题之一。全球标准制定机构已提交相关政策及工具,以帮助 G20 成员国管理其辖区内的加密资产。

6 月 28 日和 29 日,世界各国领导人将齐聚大阪,日本将举行首次 G20 峰会。峰会前,6 月 8 日和 9 日,日本福冈市举行了 G20 财长和央行行长会议。除 G20 国家外,还将邀请相关国家和国际组织,包括联合国,国际货币基金组织,世界银行和世界贸易组织。据当地媒体报道,
上周末的会议讨论了加密货币,法规以及如何在新的金融系统中保护用户。

国际货币基金组织(IMF)常务董事克里斯蒂娜·拉加德在周六下午的会议上发言时提到了加密资产。她认为,“每个国家需要不同的协调组织方式,例如处理加密资产和非银行金融中介,这些协调方式很重要,但更重要的是
需要以金融稳定和消费者保护为目标。

拉加德进一步引述说:

重要的是继续进行国际对话,虽然这并不像看起来那么容易。

△国际货币基金组织总裁克里斯蒂娜·拉加德

据当地媒体报道,在周六下午举行的 20 国集团金融创新高层研讨会上,Blockstream 首席执行官 Adam
Back 解释了加密资产,区块链和当前金融基础设施之间的差异。 在谈到安全标记化和使用区块链进行汇款之后,他指出了法定货币在区块链上发行的重要性
,并解释了他为 OTC 交易者和机构投资者提供交换与日元挂钩的稳定币和比特币的方法的目的。

据他介绍,一种可能的情况是,公众可以在硬件钱包中购买和存储日元的数字化版本,该钱包可以离线管理而不会受到在线攻击。

日本财务大臣麻生太郎概述了 20 国集团的作用和优先事项时表示,“我们还将采取措施,利用技术创新的潜在好处,如分布式账本技术,同时降低风险,包括加密资产带来的风险。”

△日本财务大臣麻生太郎

许多全球性组织一直致力于加密资产的监管标准,G20 国家可以在其自己的管辖范围内应用这些标准。它们包括巴塞尔银行监管委员会(BCBS),支付和市场基础设施委员会(CPMI),国际证券委员会组织(IOSCO),金融行动特别工作组(FATF),经济合作组织和发展(OECD)和金融稳定委员会(FSB)。每个都涵盖了各自职责范围内的加密资产风险的不同方面。

FSB 详细阐述:

标准制定机构和其他国际组织正在多个方面开展工作,直接解决加密资产引起的问题。
它们主要关注投资者保护措施,市场诚信,反洗钱,银行风险和金融稳定监控。

总部位于瑞士的金融稳定委员会 (FSB) 是一个监督全球金融体系并提出建议的国际机构。它已向 G20 财长和央行行长会议提交了几份与加密相关的报告。最近的一篇题为“分布式金融技术”,于 6 月 6 日发布,详细说明了标准制定组织的监管方法和正在进行的加密资产工作。董事会还提交了一份报告,列出了所有成员国的加密资产监管机构,以帮助他们就法规进行合作。

去年 3 月, FSB 董事会报告称,加密资产并未对全球金融稳定构成重大风险。 董事会在一份报告中重申:

迄今为止,金融稳定理事会继续评估加密资产目前不会对全球金融稳定构成重大风险,但它们确实提出了一些超出金融稳定的进一步政策问题。

当时报告中指出,监管机构需要改进有关加密资产领域金融活动的风险评估策略,同时可以考虑的一个潜在风险评估指标是银行和其他金融实体对加密资产的接触程度。

根据这份报告,现有的加密资产法规有些薄弱,而且技术创新的快节奏可能会让该行业面临更多监管问题。据报道,
加密资产目前可能不在监管机构的管辖范围内,部分原因是各国标准不一致。 比如说,与中国和韩国不同,日本的代币融资依然是合法的。

另一份 FSB 报告将于 9 月发布,其中将包括稳定币和通证化的发展。根据 FSB 的报告,经合组织“目前正在进行资产通证化分析工作,以及研究这种机制可能对金融市场,以及对稳定币的利益和风险造成的影响。”

_ 金融行动特别工作组(FATF)——虚拟货币指引_

G20 国家已经重申支持 FATF 作为打击洗钱和其他相关国际金融体系完整性威胁领域的全球标准制定机构。他们还同意遵循 FATF 的建议,包括有关加密资产的建议。

在今年 4 月提交给 G20 的报告中,FATF 概述了在加密资产领域的工作,并承诺更新其指导方针,“继续协助各个司法管辖区和私营部门,实施基于风险的方法来监管虚拟资产服务提供商,包括它们的监督和监控,”报告称。“这将有助于各国对这一领域进行监督。

FATF 在强调洗钱等各种风险的同时,也认识到技术创新,包括那些潜在的虚拟资产,可能会给金融体系和更广泛的经济带来重大好处。

FATF 已承诺本月发布新的“虚拟货币指引”。日本,俄罗斯和韩国等一些国家已经开始遵守 FATF 制定的加密标准。

_ 巴塞尔银行监管委员会(BCBS) ——银行参与的加密资产活动_

BCBS 正在评估和回应对银行系统构成风险对加密资产。它一直在监控与加密资产相关的发展,并“正在为参与加密资产活动的银行制定高层次的监管预期。”目前,巴塞尔框架并未明确适用于存在加密资产的银行,但“它确实规定了最低限度对“其他资产”的资本和流动性处理的要求,“FSB 描述:

该委员会正在考虑是否正式澄清对风险类别集合中加密资产的审慎处理。

_ 支付和市场基础设施委员会(CPMI)——中央银行数字货币_

CPMI 对中央银行数字货币(CBDCs)进行了一项研究,其加密资产的工作重点是支付,清算和结算方面的创新,以及它们对当前金融市场基础设施标准的影响。

虽然大多数中央银行都感兴趣,但研究发现他们“似乎已经确定了推出 CBDC 的挑战,但尚未确信其优势(主要是提高支付安全性和效率)将超过成本,”FSB 描述:

CPMI 未来的工作包括建议央行对 CBDC 採取谨慎态度。

该委员会还将继续监测“CBDC 和用于支付的私人数字代币”,与监管机构和全球政策制定者交换信息和分析,以及探讨“与数字货币相关的潜在法律问题”。

_ 国际证券委员会组织(IOSCO)——投资基金和加密交易平台_

加密交易平台和投资基金的监管以及加密资产的风险敞口目前是国际证监会组织(IOSCO)关注的焦点,国际证监会组织是证券市场监管的全球标准制定者。该委员会的最终报告预计将在今年年底完成。FSB 描述:

IOSCO 解决执法问题的政策委员会还创建了一个门户网站,通过该门户网站,其成员可以访问和共享有关加密资产和其他数字威胁的执法和其他问题的信息。

该组织还一直专注于初始代币(ICO)。建立了 ICO 咨询网络,供会员讨论他们的经验和关注点,它还将制定 ICO 支持框架,以协助会员处理其辖区内代币销售的监管风险。上周,该组织发布了一份题为“与加密资产交易平台相关的问题,风险和监管考虑因素”的咨询文件,并在 7 月 29 日之前要求就关键考虑事项提供反馈意见。

金融稳定理事会 FSB 解释说, 当加密资产“超出市场监管机构和支付系统监督的范围”和“缺乏国际标准或建议”时,可能会出现监管漏洞。
作为示例,“加密资产钱包作为特定工具的问题”存储加密资产,“董事会声称”加密资产市场的快速技术发展也可能影响监管方法,并导致监管缺口或需要更多监管重点的领域,“补充说:

监测加密资产的前瞻性方法有助于为确定潜在的差距和应优先考虑或重点关注的领域提供基础。

因此,董事会“建议 G20 保留监管方法和潜在差距的主题,包括是否需要进行更多协调的问题。”

参考文章:

《G20 Starts Crypto Discussions - A Look at Global Standards》;Bitcoin.com;

《G20 集团推进加密资产全球标准 东道主日本为各国献上“秘籍”》,核财经;

《G20 国际监管机构:需改进加密资产领域风险评估策略》,加密谷 Live.

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