加密货币行业似乎正在朝着两极化方向发展,一边是在金融领域大放异彩,在主流社会扮演越来越积极正面的作用,另一边是成为大量不法分子为非作歹与捞取利益的工具,对无数投资者造成金钱与精神的双重伤害。

近期,大量投资者反映 Plustoken 钱包无法提币,意味着这个在近 1 年吸金价值上百亿的加密货币的「币圈第一资金盘」彻底崩盘。但在 Plustoken 钱包的背后,仍然有千千万万个 Plustoken 向投资者们张牙舞爪,试图再现 Plustoken 吸金「盛况」并持续破坏行业生态。

原文标题:《一个 Plustoken 倒下,还有千千万万个资金盘在张牙舞爪》
作者:胡韬

今年四五月以来,整个加密货币行业呈现出一片欣欣向荣的发展态势:主流加密货币相继大涨,Facebook、摩根大通等巨头公开宣布发行加密货币,为行业带来大量讨论度与关注度,并使得加密货币在主流金融体系得到更多重视与认可。

但在行业的另一面,各类传销盘、资金盘项目群魔乱舞的现象愈发明显,例如 PlusToken 钱包在近 1 年吸金价值上百亿加密货币后无法提币,XMX、UUU、EKT 等越来越多空气币甚嚣尘上,通过喊单、走模式等方式连续多日拉盘,而砸盘现象也在此起彼伏,留下一堆堆被收割或预备收割的韭菜。

显然,加密货币行业正在朝着两极化方向发展,一边是在金融领域大放异彩,在主流社会扮演越来越积极正面的作用,另一边是成为大量居心叵测者为非作歹与捞取利益的工具,对无数投资者造成金钱与精神的双重伤害。

长期以来,互联网都被认为是把「双刃剑」,在而加密货币的「双刃剑」属性显然要远胜于前者,特别是在区块链技术落地进展缓慢的情况下,加密货币所造成的负面作用尤为突出。

单从投资者角度而言,投资加密货币除了会因为正常市场波动产生盈亏外,还存在着项目方跑路与砸盘等因素遭受巨大损失,前者一般是某些项目方以高额收益为由吸纳用户加密货币并携币跑路,后者一般是项目方在二级市场通过各种手法吸引投资者高位买入后砸盘,造成用户资产的大幅贬值。

就在这几天,许多投资者反映被称为「币圈第一资金盘」的 Plustoken 钱包已经无法提现,这个钱包打着「搬砖套利」的幌子,号称可以实现 15%-20% 的月化收益率,并通过基于层级返佣的推广模式吸引了数百万用户,同时吸取了 78 万个以太坊等价值 200 亿元的加密货币资产。

但实际上,Plustoken 的运作模式与所有的庞氏骗局一致,搬砖套利根本无法支撑如此高的利息收入,甚至项目方是否真正「搬过砖」也要打个问号,投资者所赚的钱绝大多数都来自其他新加入的投资者,即所谓「拆东墙补西墙」。从去年到如今,源源不断的新用户支撑了该模式不断运行,但随着新用户越来越多,新加入者的资金不足以支撑原有用户的利润时,该骗局的崩盘就会不可避免。

可以认为,Plustoken 就是披着区块链外衣的传销盘,其高额利息对任何具有基本金融常识的投资者都不足信,但仍然有着以百万记的投资者如同那些 P2P 投资者一样前仆后继地加入,最后也如同那些 P2P 投资者般损失惨重。

这一方面要归结于投资者过于贪婪,被高额利息冲昏头脑,特别是长达 1 年的安全期也麻痹了许多投资者的神经;另一方面也要归结于许多投资者对区块链缺乏了解,误解了加密货币行业的运作模式 ,从而轻信了项目方的说辞。

当然,加密货币行业乱象当然远不止于此,Plustoken 仅仅是这个行业阴暗面的冰山一角,它如今虽然倒下了,但隐藏在水面之下或者说尚未崩盘的「Plustoken」实际上仍层出不穷,并且没有任何减少的迹象。

换言之,以高理财收益为幌子的加密货币「钱包盘」项目正在加速扩散至区块链行业乃至整个互联网,这类项目通常会以各类令人眼花缭乱的玩法吸引着一批又一批投资者主动「投怀送抱」向项目方钱包转入各类主流加密资产,声称可以通过投资等方式为用户实现每月 10% 以上的收益,实则玩弄着「拆东墙补西墙」的把戏,并以 1%-2% 不等的比例每日释放投资者收入,基于较长释放周期与净资金流入等要素实现运作。

目前,这些项目尤其以 UUU、EKT、TNB 等近日暴涨的币种为代表,且字面收益呈现越来越高的趋势。以 UUU 及其关联项目百倍星球 APP 为例,用户将 ETH 转入该 APP 购买星球后,可以在未来 240~300 天每天获得等值购买额度 1%EKT,相当于 100 天可回本、300 天获得 3 倍于本金的收入。对于如此高的收益,项目方表示主要通过二级市场投资实现。

骗子和极客或长期共存,Plustoken 不过沧海一粟某项目的收益模式介绍

再以 TNB 的模式为例,用户需购买价值 500 美元的 TNB 转入钱包,其中 60%(300 美金)锁仓分红,40%(200 美金)进入平台奖金池,锁仓部分可每日分红数十美金,8-10 天即可回本,同时每推广 3 名下线即可获得 240 美元收益,整体收益之高更是令人咂舌。

更出乎多数人意料的是,这些币种在推出前述计划后币价也在快速上窜,其中 EKT 价格自 4 月已经上涨超过 20 倍,并由此引起了一波又一波的「钱包盘」浪潮。据链捕手了解,某知名项目近期每周可以接收到上千个 ETH。

但这类「钱包盘」花哨玩法的背后其实是万变不离其宗,无非就是利用后入场者的本金支付早先入场者的利润,其中部分本金则进入项目方的腰包,同时项目方在二级市场拉升币价逐渐出掉手中的币,从而轻而易举地攫取大量收益。也就是说,UUU、TNB 等项目步向 Plustoken 后尘、走向崩盘属于必然事件。

不过在这些「钱包盘」游戏中,投资者也并非完全无辜,他们中的多数甚至是深谙前述道理。伴随着 Plustoken 的彻底倒下,按理说已经对类似模式的参与者发起了严重警告,但 EKT、UUU、TNB 等项目的投资者仍然络绎不绝,各大社群活跃度居高不下,原因就在于投资者根深蒂固的贪婪与侥幸心理,纷纷以为自己不会成为最后被割的那批人,特别是在当前牛市行情的刺激下,过往那些被套牢和收割的记忆在逐利的投资者者眼中似乎已淡出许多。

而且,现在项目方的耐心越来越充足,善于放长线钓大鱼,像 Plustoken 运营方撑了一年之久,如此长的周期也在不断消磨与麻痹投资者的警惕性,更是为越来越多新项目早期用户的参与提供了信心支撑:参与越早收益越高且风险较低,从而支撑起这些「钱包盘」的闭环运营。

当然,这些现象也并非加密货币行业独有,在互联网时代各类传销事件、P2P 理财也在重复上演类似剧情,即便重重监管下也收效甚微。因此,对更加难以监管的加密货币行业,各类资金盘项目可能要长期与加密货币行业的发展相伴相随了。

但无论如何,面对各类资金盘的张牙舞爪,以及众多投资者的主动上钩,我们仍然需要呼吁行业各方尽最大努力压缩这类项目的生存空间,在入门级投资者的投资教育方面做更多工作,这也是行业良性发展的必然要求。

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