当 DeFi 在走近华尔街:借贷新玩家 Maple 问世,释放流动性 Stake DAO 启动|DeFi Garden #4
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本期作者

  • 🌳Williams_有趣孤僻且勤奋的区块链园丁,服务于 Nervos_(个人博客
  • 🐦LeftOfCenter_币圈手艺人_(专栏链接
  • 开放金融基金会(DeFi.org)专注于去中心化金融生态的非营利组织 (专栏链接

我们为你划重点

🌳Williams 评:在本周还是可以看到越多的 DeFi 应用正在产生,甚至许多新的金融产品都可以看到偷师华尔街的影子,例如近期十分火热的合成资产 Synthetix,以及即将推出的去中心化债券 Maple,都是 DeFi 变得更加活灵活现的案例,但随着本周的市场寒流到来,我们也能看见上周再各个 DeFi 上总共有将近 1800 万美元的资产被清算,因此还是必须提醒 DeFi 和一般的金融行为一样存在一定的风险。

🐦LeftOfCenter 评:流动性一直是 DeFi 领域中主要难题之一,为了释放流动性,有项目方想出了一种方案,让用户 Staking 在网络中没有流动性的加密资产实现抵押,生成衍生品在二级市场中交易。比如 Staking 服务提供商 Stake Capital 启动的 Stake DAO 服务中,支持将 staking 抵押资产以 1:1 的比率生成代币 Liquid Token (LToken),作为衍生品可在二级市场中各大 DeFi 平台中使用,从而释放衍生品的潜力。采用类似模式的还有 Acala Network,该基金会提出的解决方案支持 Polkadot 网络中抵押 Staking 资产生成稳定币,从而在保持持有人持续获得抵押收益的同时,还释放了抵押资产的流动性,参与到如去中心化借贷、杠杆交易以及优质项目的众筹等金融服务中。

数据看 DeFi

当 DeFi 在走近华尔街:借贷新玩家 Maple 问世,释放流动性 Stake DAO 启动|DeFi Garden #4当 DeFi 在走近华尔街:借贷新玩家 Maple 问世,释放流动性 Stake DAO 启动|DeFi Garden #4

🌳Williams 评:本周是 MakerDAO 的 MCD 刚上线的第一周,已经有 20 % 的 SAI 转换成了 DAI ,从数据上依旧可以看见整体锁定的以太坊仍处于上升的状态,但也因为整体以太坊但下跌,DeFi 的总值相较上周并没有成长,而且因为大环境币价的下跌,我们甚至能看到有将近 1800 美金等值的抵押品被清算(见图二)。另外,Maker 的总产值在这个月首度降至 DeFi 的总值 50% 以下,这也和 Synthetix 的快速成长有关,Sythetix 当前的市值已经接近上个月市值的两倍。另外随着 MCD 上线,Uniswap 这种支援 Maker 体系的去中心化交易所市值也有所成长,重新回到了 DeFi 市值前五名。

DeFi 大事记

在 KyberNetwork 的去中心化交易所 KyberSwap 上已经可以获得 Synthetix 的稳定币 SUSD,让 Synthetix 所发行的资产更具有流动性。
https://blog.synthetix.io/susd-is-now-listed-on-kyber/

币安将采用 Band Protocol 预言机为 DeFi 提供加密资产数据,目前 Band Protocol 这个去中心化的预言机已经在以太坊上运行,未来也将面向其他公链系统提供服务。而币安也计划透过 Band Protocol 的预言机技术提供币安链更安全的跨链方案。
https://www.chainnews.com/news/921358876234.htm

去中心化金融协议 Set Protocol 宣布即将在 2020 年初推出 Social Trading (社交化交易),用户可以在资产管理自动化平台 TokenSets 发布自己的交易策略(适合于交易员)或者加入其他人发布的交易策略(适合于追随者),交易员也可以对自己发布的交易策略设置相关管理费用以盈利。
https://medium.com/set-protocol/introducing-set-social-trading-ddd259ec3103

Compound 的去中心化借贷正式发行 cDAI 来支援 Maker 发行的 MCD, 成为一种可作为抵押借贷的资产,让多资产抵押的 DAI 可以得到更好的流动性。此外,cDai 也将成为未来 Compound 的治理层通证。
https://medium.com/compound-finance/compound-multi-collateral-dai-57b803f86cc9

Staking 服务提供商 Stake Capital 宣布正式启动 Stake DAO,将收取费用的一部分营收生成代币 SCT 共享给 DAO,基于一定机制按收益周期分配给利益相关者。
https://www.chainnews.com/news/050534856891.htm

🐦LEFTOFCENTER 评:流动性一直是 DeFi 领域中主要难题之一,为了释放流动性,有项目方想出了一种方案,让用户 Staking 在网络中没有流动性的加密资产实现抵押,生成衍生品在二级市场中交易。比如 Staking 服务提供商 Stake Capital 启动的 Stake DAO 服务中,支持将 staking 抵押资产以 1:1 的比率生成代币 Liquid Token (LToken),作为衍生品可在二级市场中各大 DeFi 平台中使用,从而释放衍生品的潜力。采用类似模式的还有 Acala Network,该基金会提出的解决方案支持 Polkadot 网络中抵押 Staking 资产生成稳定币,从而在保持持有人持续获得抵押收益的同时,还释放了抵押资产的流动性,参与到如去中心化借贷、杠杆交易以及优质项目的众筹等金融服务中。

DeFi 名家观点

为什么 DEX 在 DeFi 崛起的时代越来越重要 ?在 DeFi 这个应用越来越被大家注意之后,DeFi Rate 的作者认为,DEX 将能够继续为 DeFi 提供相较于中心化交易所更更审查的金融服务,也能够给于 DeFi 最具竞争力的流动性,并且在未来会有更重要的地位,详细请看这里。
https://defirate.com/dex-volumes-reach-aths/

对于 Cosmos 生态中第一个跨链的 DeFi 项目 KAVA 还是一头雾水吗?本文清楚的告诉了我们 KAVA 这个自动化的抵押借贷平台如何运行,以及 KAVA 发行的两种货币:稳定币 USDX 以及平台币 KAVA 如何在 KAVA 平台中使用。并且也提供流通于发行的相关资料,欢迎参看《一分钟了解 Kava:提供抵押借贷的跨链 DeFi 平台 》
https://www.chainnews.com/articles/096701624369.htm

MAKER 的未来 10 年,我们都知道 MakerDao 已经成为了最知名的智能合约稳定币,也看到了过去一两年来 MAKER 成为了 DeFi 上最重要的一个角色,已经获得了这么高的地位后,究竟 MAKER 的未来如何规划,对于去中心化金融的世界又有什么样的想法,让我们听听看 MakerDAO 的创始人 Rune Christensen 怎么说。
https://www.chainnews.com/articles/959244549622.htm

DeFi 的借贷新玩家 Maple 的 MVP 产品即将问世,让我们看看链上资产抵押平台 Maple 究竟带来什么样的创新,以资产抵押究竟相较于现在的现金抵押有什么好处,Maple SmartBond 又该如何玩转,在 Ethfans 翻译的这篇文章中会有答案。
https://www.chainnews.com/articles/080119336741.htm

以太坊的 DeFi 生态系是如何建成的,每个基于以太坊的 Dapp 又呈现什么样的关系,为什么 MakerDao 在 DeFi 中能够有这么高的地位,想一览以太坊上的 DeFi 生态系可以读读 Prysmatic Labs 的 Ivan 的这篇文章。
https://www.chainnews.com/articles/693218820872.htm

Defi Garden:你的 DeFi 后花园,每周三固定有专业园丁来为你修剪这里的花花草草,灌溉你所需的 DeFi 养分。

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本报告仅提供相关项目信息,不构成任何投资建议。