韩国《特定金融交易信息的报告与利用法律》(以下简称「特定金融法」)修订后,实际承担加密货币交易所评估责任的商业银行今后在调查过程中,将对负责人守法经营与否、交易所整体评价、系统安全性及安保等体系进行评判。由此,近期频发系统故障、实际所有人因涉嫌欺诈遭起诉的加密货币交易所 Bithumb 能否通过银行审核引发业界关注。

据韩国金融业界 5 月 20 日消息,银行联合会 5 月初向商业银行下达「虚拟资产从业者防洗钱风险评估方案」,并在近期理事会上就实际适用方案进行了讨论。

据了解,自 2021 年 3 月起正式实行的《特定金融法》规定,虚拟货币交易所需承担反洗钱义务,交易所必须从银行获得可确认顾客实名信息的存取款账户后方可运营业务。银行方面在接到交易所实名账户发放申请后,需对该交易所的风险性、安全性和业务模式等进行综合评估,以评估结果为基础决定是否为其发放实名账户。

据此前报道,4 月 23 日,Bithumb 实际所有者李正勋因违反《特定金融法》涉嫌欺诈罪移送检察机关。Bithumb 主要股东的 BK 集团董事长也因相同罪名被起诉。据悉,2018 年 10 月,李正勋在推进 Bithumb 出售代币的过程中,预售“空气币”(没有实际价值,空有价格的币种) BXA,借此获利将近 300 亿韩元,且 BXA 最终未能上架交易所,导致投资人损失惨重。

银行业界人士表示,目前银行肩负审核之责,若今后交易所发生金融事故恐连累银行担责,银行对交易所的实名账户发放持消极态度。因此除交易所负责人和高管外,相关大股东的行为也将一并纳入审核中。另外,近期 Bithumb 接连发生交易滞延,且事故防范对策欠佳,或将对 Bithumb 的评估产生负面影响。