Crypto Daily 专题报道:Centrifuge 开放的现实世界 Asset 市场经受住加密市场的暴跌

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Tinlake 是 Centrifuge 上的 dApp,通过将现实世界的 Assets 实现 Tokenization,从而连接到 DeFi,其总锁定价值持续稳步增长,并未受到近期加密市场低迷的影响。

Asset Pool 继续扩大

在经历了 2021 年初令人印象深刻的增长之后,锁定在 DeFi 市场的 Funds 在过去几个月大幅下跌。部分原因是由于许多主流 Cryptocurrencies 的价格大幅下跌。由于 DeFi 与 Cryptocurrencies 息息相关,BTC 和 ETH 的下跌几乎影响了所有 DeFi 协议,导致 DeFi 总市值大幅下降。

在加密市场的波动和 DeFi 市场的暴跌中,Centrifuge 的 Tinlake,通过将现实世界 Asset (RWA) 实现 Tokenization,从而连接到 DeFi,其总锁定价值依旧稳步增长。即使在最近的看跌周期中,Tinlake 也成功地保持了其平均月增长率。从 Rockaway Blockchain Fund (RBF)对 Centrifuge 的分析报告可以看出,在 2020 年 10 月至 2021 年 6 月之间,锁定在 Tinlake Pool 中的总价值以 73% 的复合月增长率 (CMGR) 增长,并且几乎没有放缓的迹象。

Tinlake 是一种完全去中心化的 Financing 协议,可在不同链之间进行互操作,同时注入各种 Funds 来源。通过将真实世界的 Assets (例如发票、Mortgages、特许权使用费等)铸造为 NFT 并将其用作 Asset Pools 中的 Collateral,Tinlake 使企业能够通过 DeFi 为现实世界 Asset 进行有责 Financing,同时提供 Bankless 流动性。

简而言之,现实世界的 Assets 是与加密市场无关的。因此,ETH 的大幅下跌对 Tinlake 上的任何 Pool 都没有影响。所以,包括 NewSilver 房地产 Pool、消费者 Loan Pools、贸易应收账款 Pool 等在内的几个 Tinlake Pool 仍旧正常运行,总价值锁定(TVL)实现稳步增长。其中最大的 Pool NewSilver Series 2,锁定价值约 940 万美金,以及 1754 Factory,锁定价值为 590 万美金。

市场潜力巨大

Tinlake 是一个建立在 Centrifuge 链上的 dApp,允许 Investors 在 “Asset Originators” 创建的多个 Pool 中进行 Invest,旨在产生稳定的回报。dApp 能够以 NFT 形式复制现实世界的 Asset,然后将其作为 Collateral 锁定在平台内以获取 Financing。

截至目前,Tinlake 上有 9 个正在开放的 Pool 和 1 个即将开放的 Pool,其中 6 个已被超额认购。这些 Pool 涵盖了现实世界各种类型的 Assets,例如音乐流发票、房地产过桥 Loans 和货运代理发票等。Centrifuge 背后的团队明白现实世界的 Assets 构成了传统 Finance 生态系统的大部分。通过有效地将 RWA 与 DeFi 连接起来,该平台可以释放数万亿美金的价值,以帮助进一步加速加密技术的广泛采用。

Centrifuge 预计 Tinlake 将获得更多关注,到今年年底可能会增加两到三个新 Pool。据 RBF 称,在保理垂直领域,Tinlake 每年可能产生 720 亿欧元(860 亿美金)的价值。这一数字占全球保理市场总量的 1.8%。

RBF 还预测 Centrifuge 可以通过进一步的 dApp 开发来开拓以 Asset 为支撑的 Securitization (ABS)市场。据研究统计,价值 2.046 万亿美金的新 Securities 预计将在 2026 年上市。如果 Tinlake 占据全球 ABS 市场的 3%,将使其每年可以对 613 亿美金新 Securities 进行 Financing。

与 Investment Banks 相比,Tinlake 为 Asset Originators 提供了很大的优势。去中心化的方法使中小企业更容易获得 Funds,而它们可能会发现从传统渠道 Raise Funds 具有挑战性。此外,随着 Centrifuge 团队不断优化 Tinlake 的流程、Capital 效率和及时性,它可能非常有能力与成熟的 Investment Banks 和 Financial 机构竞争。


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