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今年 1 月 25 日,微信支付和支付宝曾经向火币网发送律师函,要求火币网下架其 OTC 服务中的支付通道,停止非法使用其商标。不过科技金融在线调查发现,时间过去了一个月,火币 OTC 业务仍然在使用微信和支付宝交易,用户可以直接购买比特币和以太坊。

微信、支付宝仍然可以直接购买比特币

1 月 24 日,在李林发给全体内部员工的公开信中表示,2018 年火币 OTC 日均交易额超过 1 亿美金,已经成为全球交易量最大的 OTC 平台之一。第二天,微信支付和支付宝就向火币网发送律师函,要求火币网下架其 OTC 服务中的支付通道,停止非法使用其商标。

不过科技金融在线调查发现,用户仍然可以使用微信和比特币直接购买比特币,甚至还是火币重点推荐的功能。


火币 OTC 一键购买页面


支付宝支付页面


微信支付页面

火币网 OTC 交易中使用的第三方交易通道为自行开发,由收款方自行提交收款二维码,付款方扫码支付。

不过在扫描付款页面,火币特别提醒用户转账时不要备注类似 BTC、USDT、火币等信息,否则卖家可拒收。

除了一键购买功能,在大宗交易中,也提示可以使用微信和支付宝交易。


火币 OTC 大宗交易页面

微信支付去年底对媒体表示,并未为相关虚拟币提供交易支持,火币等数字货币交易所 OTC 平台上所显示的微信支付图标为平台方自主行为。微信支付还进一步强调,针对“境内外 ICO 代币发行、虚拟货币交易”等非法金融活动一直秉持坚决不提供相关服务的原则,包括不提供相关支付通道、广告宣传服务等业务,对平台发现及用户举报的违规行为,会第一时间采取相应的措施。

支付宝也对外宣称,支付宝坚决拒绝为虚拟币网站提供收单服务。目前所排查到的虚拟币交易平台,支付宝均未提供收单服务。如果发现已接入商户有涉及虚拟币交易的行为,也会发现一起,清退一起。

OTC 交易暗藏洗钱风险

由于数字货币具有匿名、不可追踪、跨国交易等属性,交易双方相互配合极易诱发洗钱行为。2018 年在阿根廷举办的 G20 峰会上,加密货币等区块链技术为世界经济发展做出了重大贡献,然而也在洗钱和恐怖主义融资方面提出了挑战,提出国际社会争取在 2020 年之前提出限制利用数字货币洗钱的对策方针。

2017 年 9 月 4 日,中国央行等 7 部委发布《七部门关于防范代币发行融资风险的公告》,公告明确要求“各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务”。

2018 年 9 月 18 日央行上海总部再次发布公告,提示虚拟货币交易风险,并明确提出从支付结算端入手持续加强清理整顿,指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示,建立监测排查机制,停止为可疑交易提供支付服务的解决措施。

国家外汇管理局副局长陆磊在去年 7 月份参加第五届金融科技外滩峰会上表示,数字货币洗钱已经成为潜在威胁——用各种 tocken、虚拟币作为中介,先将汇款人所在地的法币转为代币,再在收款端将代币转为收款人所在地的法定货币,在事实上完成跨境支付。从监管角度,陆磊提到,国家外管局目前正在推进“数字外管”建设,以此形成大数据实时监测和管理平台。

2 月 21 日,银保监会发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,为预防洗钱和恐怖融资活动,做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作,《通知》要求自公布之日起,银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

目前看来,无论是火币,还是微信和支付宝,在这方面做的工作还远远不够。

火币 OTC 买币遭刑拘 30 天

据此前媒体报道,某投资者因为在火币 OTC 交易遭到被刑拘 30 天。

尽管火币在官网上也发布了《火币 OTC 平台反洗钱和反恐怖融资用户指引》,但很显然在交易双方认证,保护投资人方面,火币 OTC 的管理依旧有提升的空间。

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